驰而不息控风险 工行台州分行内控管理水平稳步提升
点击量:670 2018年12月03日

风险防控是银行业经营发展过程中永恒的主题。这几年,工行台州分行在认真落实风险防控措施的基础上,围绕制度清晰化、责任全员化、风险明示化、管理精细化、防范有效化的总体目标,苦练内功,循序渐进,打出了一套“主动寻找”组合拳,内控管理水平稳步提升。

主动寻找员工身边的风险点:全员参与,着眼于细。

全辖发动齐参与。成立由市分行一把手挂帅的领导小组,把注意力集中到“寻找员工身边的风险点”主题活动中来,并由合规部门定期对活动开展情况进行排名和通报,有效营造了良好氛围。在成果验收阶段,还建立了由行领导、工会、专业部门组成的评比小组,对重视程度高、组织推动好的支行进行表彰,对重视程度不够、活动开展情况不理想的支行点名批评,通过正反两个维度的对比,让风险管理深入人心,使风险防范成为习惯。

搭建平台促成效。综合运用互联网和大数据手段,有效促进各类风险点信息汇聚对接、产生乘法效应,活动期间共有1196名干部员工报送风险点1718条,既有管理上的风险点、也有操作上的风险点,既有制度没有明确规定的操作漏洞、也有执行制度不到位导致的风险隐患,实现了所有业务条线全覆盖,盗用他人身份证开户、贷款用途真实性、抵押物担保落空等关键环节的风险都一一被点在实处、摆上台面。

整改落实消隐患。风险点征集结束后,组织各部门对风险点逐条分析,将有价值的风险点集中上会讨论,提出有针对性的整改措施,并将讨论结果汇编成册,供全体员工参照学习。在此基础上,还继续组织“解决身边风险点”“评估身边风险点”两大后续活动、不定期地开展清雷行动,确保各项业务持续健康发展。

主动寻找专业交叉的风险点:联合出击,攻克顽疾。

全面强化部门协作。牢固树立“大服务”理念,不断建立健全部门协作机制,引导各部门立足长远,以全辖转型发展大局为中心,打破部门墙,捅开机构壁,对发现的问题做到主动提出、彻底沟通、协作处理、限时反馈,确保每个环节的有序衔接,合力解决工作中的难题,全面提升内部管理工作的效率和质量。

持续丰富平台功能。推出了身边风险点报送平台2.0版本,增加了专题案例警示学习、专业部门线上解答、专项考核实时通报等一系列新功能,平台应用面得到进一步扩大。截至目前,该平台仍有陆续收到干部员工提交的风险点和优秀经验,充分说明了大家对各类风险的关注和对该平台的认可,有效推动了阶段性的“寻找员工身边的风险点”的活动向常态化、机制化转变。

有效清除管理死角。“寻找专业交叉的业务风险点”活动期间,共收到各支行、市分行各部室报送的专业交叉业务风险点113个,归类整理后,根据问题性质及复杂程度分别解决处理。其中,29个专业交叉风险点报市分行内部控制委员会专题会议进行讨论,提出加强管理、提高制度执行力的解决方案;41个一般风险点则交由专业部室解决。

主动寻找薄弱环节的风险点:强化管理,一抓到底。

提高思想认识,加强工作传导。2018年初,市分行成立“管理强化年”领导小组,在辖属各支行成立相应的组织领导和工作机构,在各部室安排专人负责,全面推动活动有序开展。尤其是以强化基础管理和过程管理为抓手,牢固树立“稳健发展观”和“正确风险观”,把遵章守纪贯穿于业务发展的全过程,从思想源头上抓好从严治行理念的根植落地。

部门主动履职,做实问题排查。秉承“一岗双责、齐抓共管、失职追责”的工作原则,始终绷紧强化管理这根弦,主动寻找管理薄弱环节,并提出整改落实措施及建议,推进管理水平再上新台阶。活动初期,就征集了管理薄弱环节信息44条,并对每一条报送信息都提出了有针对性的整改措施和建议。

探索积分管理,推动模式创新。围绕“从细从严、强化责任、量化考核”的工作方针,对现有规章制度进行梳理分解和细化赋分,逐步建立符合自身实际的计分体系,通过对员工正向行为加分,负向行为扣分,量化合规日常操作、执行及管理等工作的质量和水平,为强化日常管理提供行之有效的系统支持。在此基础上,将得分情况定期通报,并作为日后评优评先和考核排名的重要参考依据,推动管理模式进一步精细化。

突出素质提升,加强管理培训。人才队伍建设是管理水平提升的关键所在,台州分行持续加大在培训方面的资源投入力度,采用“请进来”“走出去”相结合的方式,进一步提升各级管理人员的综合管理素质。“请进来”即邀请上级行、监管部门等相关专家进行面对面授课,对各级管理人员进行管理能力和合规意识培训,不断提高管理能力和领导艺术;“走出去”即由市分行专业部室组成巡回宣讲团,到各支行进行专业工作联合巡回宣讲,并了解和指导各支行工作开展情况,帮助支行强化各项工作,提高管理水平。


来源:工行浙江省分行 编辑:

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