兴业银行杭州分行探索浙江特色绿色金融创新之路
点击量:453 2018年12月06日

近年来,随着社会整体对环保、绿色产业的重视以及对高污染、高排放产业的重点治理,环保和绿色的理念不断深入各个行业。在金融行业,针对绿色产业,也形成了一个新的名词“绿色金融”。

作为中国首家“赤道银行”的省级分行,兴业银行杭州分行始终致力于浙江绿色金融发展。建立专营团队,深耕绿色金融十余年;扩大绿色融资规模,为浙江绿色企业发展保驾护航;联合其他机构,共同推动浙江绿色金融发展。

 

专营绿色金融十多年

绿金人”“ 绿粉”担重任

近年来,兴业银行杭州分行围绕浙江省生态文明建设目标,投入了千亿元规模支持“两美浙江”建设,全面介入“五水共治”“ 美丽乡村”等重点环境工程。截至2018年10月底,兴业银行杭州分行绿色金融融资余额达701.28亿元,首次突破700亿。

兴业银行杭州分行绿色金融业务开展得如火如荼,背后离不开组织架构与体制机制的“专”。

从2006年起,兴业银行杭州分行就特别重视对绿色、环保等产业的支持。“那时候虽然没有绿色金融的概念,但当时我们已有意识地对相关产业和企业进行扶持,比如当时的能效贷款,我们就在信贷政策和审批上开辟绿色通道,让这些企业能够在最快时间贷到款,保障企业的正常运营,这可以说是兴业银行杭州分行践行绿色金融的开始。”兴业银行杭州分行分管绿色金融行领导李理介绍。

2013年7月,兴业银行杭州分行将原可持续金融中心升格为一级部门绿色金融部,并确认该部门以服务绿色产业成果为唯一考核标准,抛开了存贷款、办卡等业务指标的束缚,部门所有人全心全意扑在了绿色金融的产品研发和服务升级上。

除了部门设置,兴业银行杭州分行还积极培养一批有情怀、有责任的员工团队。其中,产品经理队伍被称为“绿金人”,是绿色金融的中流砥柱,推动资金聚焦绿色金融重点领域,客户经理团队被称为“绿粉”,主要负责拓展绿色金融业务。目前,杭州分行已实现了51个企金业务部绿色金融全覆盖,有252个客户经理接触过绿色金融,占企务业务部总人数的65%,这一数字还在不断增加中。

“分行特别重视绿色团队的建设,所有的新入职员工都要进行绿色金融的学习,不仅仅是绿色金融知识的学习,还要传递绿色金融的理念,要在每一位同事的心中种下一颗绿色金融的种子。”兴业银行杭州分行绿色金融部高级产品经理张红波介绍。

 

“沙盘模式”发挥大作用

助力绿色企业的发展之路

为更好地为绿色金融产业和企业服务,兴业银行杭州分行不断创新服务模式和提升服务技能,比如在业内率先开发了“沙盘模式”。

所谓“沙盘模式”,就是分行围绕浙江省内“水、土、气、能、轨”等领域,从科技型企业、民营企业中优选省内绿色金融产业客户建立沙盘,并针对性地为这些符合绿色金融要求的企业进行金融服务。

浙江某新能源有限公司成立于2017年,是一家专注于绿色能源投资、开发、建设和运维的公司,在风力发电、光伏发电、水力发电等领域具有较强优势。

“听说我行在绿色金融领域的好口碑,该企业抱着试试看的心态找到了我们,寻求资金方面的支持。在了解对方需求后,分行组织相关人员前往企业调研,认定符合我行绿色金融的贷款要求,最终给予2000万元贷款,这是该企业成立以来获得的首笔银行融资,今年5月份资金已经落地。”兴业银行杭州分行客户经理蒋超介绍,“这是仅仅成立了1年多的初创型民营企业,对它进行资金扶持风险挺高,也需要一定勇气,但我们义无反顾。”

在浙江,50%以上的税收、60%以上的生产总值、70%以上的外贸出口、80%以上的就业岗位都来自民营经济。兴业银行杭州分行根据党和国家政策,积极贯彻落实,在金融特别是绿色金融方面,发挥自身特有优势,有节奏有针对地进一步扩大对相关民营企业的扶持,帮助它们做大做强,让绿色企业的花朵在浙江的土地上绚丽绽放。

除了对企业贷款,兴业银行杭州分行还积极投身绿色PPP项目建设。2017年,兴业银行杭州分行增投放温州明鹿海塘PPP项目贷款11亿元,这是浙江省首单水利基础设施PPP项目。2018年,分行又批复了温州明瓯基础设施投资有限公司项目贷款13.5亿元,专项用于温瑞平原西片排涝工程(瓯海段)PPP项目建设。

据悉,目前,兴业银行绿色金融大口径业务范围包括三大领域十大类别117项,截至2017年末杭州分行仅涉及45项。2018年以来,杭州分行还陆续拓展了绿色建材、光伏发电、新能源汽车、种猪育种、轨道交通产业链等领域,并通过案例复制在分行范围内推广,目前绿色金融业务范围已增至60余项。

 “融资”“融智”双管齐下

打造绿色金融改革创新实验区

2017年6月23日,浙江省获批全国首批绿色金融改革创新实验区后,兴业银行即与浙江省政府签署了战略合作协议,承诺未来通过“融资”+“融智”,支持浙江省绿色金融改革创新试验区和“两美浙江”建设。

据悉,在“融资”上,兴业银行杭州分行保持良好的发展态势和强劲的创新能力。杭州分行绿色金融部总经理谢继军表示,今年1到10月,兴业银行杭州分行绿色金融融资新增投放287.3亿,融资余额新增83.3亿,用于支持浙江省水资源利用与保护、全域旅游、节能环保、绿色出行、绿色建筑、绿色产业转型升级等项目。业务品种上包括传统项目贷、流贷、绿色债券、绿色理财直融工具、绿色资产证券化等。

同时,兴业银行杭州分行积极发挥“融智”优势,通过建言献策、业务培训、成果展巡、课题研究等方式积极探索绿色金融技术和经验输出,与浙江省、湖州、衢州以及各级政府开展绿色金融战略合作。

目前,兴业银行杭州分行还结合湖州、衢州纳入国家首批绿色金融试验区建设,积极推进创新试验区企业注册绿色债务融资工具进行直接融资创新。致力于为浙江的绿色环保产业、生态环境保护与修复、污染治理、绿色城镇化等不断提供“金融力量”。

 

与浙江同业一起成长

保障绿色金融全面发展

 “绿色金融业务具有较强的专业性和技术要求,涉及业务经营理念和管理模式的改造、制度体制机制和相关标准体系的构建、知识储备与研究和创新能力的积累等,内涵非常丰富。如果金融机构从零开始,会遇到很多困难,也会走很多弯路。”张红波表示,“我们有十多年绿色金融的经验,愿意并且希望拿出来,和同业分享,同时也向同业学习他们的经验,大家共通有无,一起致力于绿色金融事业。”兴业银行杭州分行已与安吉农商行、湖州银行、衢江农商行、柯城农商行、农康农商行、东阳农商行等16家同业开展了绿色金融同业合作。

目前,兴业银行杭州分行已经在全省7个地市开设二级分行,进行绿色金融合作项目。在没有网点的地市,兴业银行杭州分行也通过与其他银行合作,不断扩大绿色金融服务范围。未来,兴业银行杭州分行将在浙江省10个地市(不包括宁波)实现绿色金融同业合作全覆盖,兴业银行杭州分行有能力也有意愿推动绿色金融领域的同业合作,共同保障我省绿色金融体系的健康、全面发展。


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