广发义乌分行成功拦截涉嫌诈骗资金297.8万欧元
点击量:1700 2019年01月04日

    防范金融诈骗案件和反洗钱的工作天天做,没想到最近惊险一幕真就发生在了身边。近日,广发义乌分行外汇会计楼某在广发银行单证系统内查看到一笔挂账,涉及一离岸客户汇入汇款业务因收款账号有误挂待解付。随后,义乌分行营业部收到总行离岸部的相关业务邮件,经查看邮件结合系统内具体信息,发现该笔款项高达297.8万欧元,该挂账可由收款客户亲签解付保证函予以入账。

恰因外汇会计楼某曾参与过该客户的上门核实,认为该笔款项有些蹊跷:一是该客户今年少有业务发生,账号内收付款笔数、金额均不大;二是根据本年客户尽职调查结果,该客户日常经营以进口红酒为主,辅以尿不湿、鞋服等日用品,且每年交易额大概在40万美元左右,交易收付多发生在平安银行。而该笔交易金额巨大,明显不符合客户实际经营情况。

     鉴于以上疑点,经请示上级行,决定让客户先提供相应的贸易合同及相关提单等单据,审核真实无误后再进行解付入账。当日下午,我行工作人员通过预定话术与客户进行了电话沟通,并询问了此笔款项的性质。客户答复为货款,于是告知客户,解付入账该笔款项前须要提供相关贸易背景真实性核查材料。客户在电话中稍作迟疑,表示人在外地,明日返回义乌前来办理。

     就在与客户通电话不久,下午18时,银行工作人员接到电话,被告知该笔款项因付款行申请退汇已退回,查询柜面核心系统,该客户在广发银行开立的账户已于16点左右被深圳市公安局进行了总对总司法冻结。经查看相关电文及总行交互信息发现,对方银行2次来电文要求退汇,并表明此笔交易涉嫌诈骗。

     为做好事后调查善后工作,并总结本次拦截的经验教训,我行工作人员与当晚再次联系客户对该笔款项再次进行深入了解。根据客户回复,该笔业务为他人委托其办理,通过他的账户进行收付款项。委托他帮忙的是温州地区的老乡,但是他的老乡可能也是经他人委托,客户表示具体情况无法描述。为尽到提示风险的责任,我行工作人员耐心向客户解释了该笔业务的风险所在,如草率予以入账,后续可由网银立即转出给不同对手,会对该笔款项的追索与溯源增加难度。客户在电话中说,压根没有对这种“帮忙”行为进行思考,也不知该种行为会涉及违法违规。

     后续,广发义乌分行将以此为契机,继续加强对账务真实性的核查,认真开展客户的风险提示和宣传工作,并加强行内各部门的沟通协作,提高警惕,共同奋战在防范和堵截风险的第一线。



来源:广发杭分 编辑:
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