工行台州分行开展客户信息治理 营造良好金融环境
点击量:325 2019年08月13日

开年以来,工行台州分行全面落实账户管理及反洗钱工作的监管要求,开展客户信息治理,进一步提升了全辖客户信息的完整率、准确率,着力解决非实名账户等反洗钱重点领域问题,推进了金融风险防范工作,营造了良好的经济金融环境。

规范柜面操作流程。

统一操作规范,制定信息内部采集流程,尤其是结合柜面操作实际,形成业务审核规范。层层落实标准化管理,将《法人客户受益人信息内部采集的流程和要求》《关于柜面4278交易操作规程的修改》《个人客户信息治理培训课件》等相关操作文件,下发到支行和网点,确保有章必循、照章办事。通过授权中心例会,强调治理工作的重要性,督导所有远程授权经理熟练掌握审核标准,做好业务的授权审核及服务前台工作。

有效做好服务支持。

客户信息治理期间,网点柜面在操作中存在较多疑难问题。为此,台州分行着力减轻柜面压力,全力做好客户服务,指定运行管理专人负责,采取预审核的方式,受理网点提交的各类疑难问题。在风险可控的前提下,对无法提供证明法人差错客户信息的,采取网点核实、直接销户的方式办理;对无法提供证明但网点可通过相关辅助信息予以核实的,采取网点核实修改信息的方式办理;对于存在风险隐患或与制度不符的,则由网点按一事一策的办法,报市分行相关专业部门审批后办理。

开展营业执照注销客户治理。

从5月份开始,根据上级行有关部门下发的清单,积极开展法人客户存在的营业执照过期、法人证件过期、营业执照注销的问题等证照无效客户治理工作。到目前为止,共下发营业执照过期记录402条、法人证件过期记录150条,营业执照注销记录378条。对证照过期的客户,督导支行尽快联系客户进行信息变更;对营业执照注销的客户,则联系客户销户,目前该项工作还在有序推进中。


来源:工行浙江省分行 编辑:

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