工行杭州分行着力推进高风险网点治理工作
点击量:442 2019年12月02日

为加强网点运营风险分级管理、强化高风险网点治理,工行杭州分行开年以来通过完善网点运营风险管理机制,统筹各级机构与专业部门管理合力,落地一系列管理与帮扶措施,促进高风险网点管理水平提升,确保运营风险管理取得实效。

加强分析评估。

针对高风险网点管理现状,进行全面、深入的分析评估。从网点运营分级主要失分指标入手,对高风险网点外部风险冲击、内部管理情况进行评估,重点做好网点内部管理薄弱环节剖析。根据高风险网点的风险特征,针对可控风险管控不严、重要事项审核质量偏低、集约运营管理薄弱、现场管理履职不力、内部准风险触发率高等问题进行风险诊断,及时形成并下发风险诊断报告。

实施闭环管理。

市分行层面,由运行管理部总经理带队,亲赴网点现场实地研究治理方案,督导员深入网点蹲点帮扶,灵活运用非现场实时督导、现场访谈、检查培训等方式,落实帮扶措施。支行层面,组建运行提升督导团队,落实现场经理自查机制,定期按专业调线梳理检查重点,整理检查方案,并可通过“回头看”等管理方式落实问题整改。

强化管理帮扶。

市分行督导组对高风险网点进行现场督导帮扶,通过制定帮扶计划,开展专项督导,重点检查岗位分离、事中审核、现场管理、实物管理等数据难以覆盖的环节;确定督导措施,结合目标网点发生可控风险事件、业务集中处理和远程授权业务质量、督导检查存在问题等,严控实质风险,开展重点帮扶指导,针对网点在运营风险管理投入、制度执行情况及现场管理履职等方面提出专业建议。

严格退出验收。

建立高风险网点退出审核验收机制,制定《高风险网点退出审核验收方案》。根据网点风险特征、整改情况和业务特点,市分行组成由运行管理、内控合规以及相关专业部门共同参与的验收小组,综合运用非现场监测、现场检查、调研访谈、外部评价等多种方式,围绕观察期内网点发展理念转变、合规文化塑造、基础管理夯实等方面开展高风险网点验收,确保高风险网点退出真实有效,网点风险管理水平发生实质性提升。今年,已有8家网点退出高风险网点队列,目标网点内部管理主要运营风险指标向好,高风险网点治理取得明显成效。

下阶段,工行杭州分行将继续推进主动风险评估管理机制,有效识别业务运营风险关键领域,全面建立网点运营风险诊断报告,准确定位网点风险管理薄弱环节,重点做好风险识别控制和跟踪管理。深入推进高风险网点治理,将管理资源重点向高风险网点倾斜,充分运用联系人制度、专项督导、述职约谈、考核奖惩等管理手段,有效管控业务运营实质性风险,确保高风险网点治理取得实效。进一步完善常态化管理机制,实现等级评定、指标分析、风险识别、检查督导、整改提升的全过程网点运营风险管理。


来源:工行浙江省分行 编辑:
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