天台民生村镇银行成功堵截一起疑似群体出借个人账户风险事件
点击量:180 2020年03月26日

近年来,不法分子利用部分人员金融知识匮乏、风险防范能力较低等特点,诱骗其开立并出借个人账户的事件层出不穷。为切实保障客户账户和资金安全,天台民生村镇银行高度重视柜面风险识别工作,于近日成功堵截一起疑似群体出借个人账户风险事件。

事发当日中午时分,一名年轻男子走进天台民生村镇银行总行营业大厅要求办理开卡业务,当柜面人员照例询问其开卡用途、工作单位等信息时,该男子声称要打电话询问他人。鉴于客户年纪较小(2000年后出生),且回答问题时支支吾吾、闪烁其词,引起工作人员警觉。为有效防范金融风险,柜面人员以客户年纪尚小为由婉拒开户要求,并劝说其等工作后需要用到银行卡时再来办理。

当日下午15:30左右,又有两名年轻男子娄某、汪某(皆为2000年后出生)前来办理开卡业务。当柜面人员对娄某进行安全提示,提醒本人银行卡不得出租出借给他人使用时,娄某表现异常,随即离开柜台并打电话询问他人,得到对方确认后重新回到柜面,且坚持要求办理开户业务。与此同时,在隔壁窗口的汪某同样要求开立银行卡,并将紧急联系人填写为娄某。当柜面人员要求汪某提供个人手机号码时,汪某当场拆封了新办的手机号码卡,而非常用联系方式。柜面人员使用支付宝实名认证查询该手机号码,发现并非客户本人。由此,可以基本判定娄某、汪某开卡的目的可疑,这可能是一起群体出租或出借个人账户的风险事件。于是运营监控岗对两名客户进行了更为详细的询问,并向他们宣传了出借个人账户的危害。两名男子未做过多回答,随即离开营业大厅。16:29分左右,又有一名年轻男子(同为2000年后出生)前来开卡,大堂值班经理发现该男子同样手持新办理的电话卡,柜面工作人员发现异常后委婉拒绝开户。

出租出借个人银行账户是违反金融管理法规的违法行为,天台民生村镇银行一直全力坚守此类金融风险案件的第一道防线,同时也提醒广大市民客户,不出租、出借个人账户,不给犯罪分子可乘之机,共同守护金融安全。


来源:台州市银行业协会秘书处 编辑:天台民生村镇银行 周敏

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