兴业银行温州分行多项举措严防身份识别关
点击量:2596 2014年09月25日

  为从源头上杜绝和防范业务风险,切实履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务,兴业银行温州分行不断探索身份识别管理手段,有效落实身份识别工作。

  一是前台审核、后台把关,重视客户首次身份识别环节。开立账户时柜面人员通过身份证鉴别仪、公民身份核查系统、工商红盾网、银码网、机构信用代码证查询系统等查询手段核实客户身份及账户资料,严防虚假证件、伪造身份的事件发生。不断修订和完善个人账户开户申请表格,严格执行个人账户实名制规定,确保完整、准确采集申请人的姓名、性别、国籍、证件种类、证件号码、发证机关、证件有效期、手机号码、工作单位、职业、出生日期、常住地址(含邮编)、居民性质等信息,严格控制职业填写为“无业或自由职业”的占比,重点加强“无业或自由职业”人员的交易行为的排查,个人代办业务均录入代理业务信息,对于一次性或符合大额交易的代办业务,代办人未在我行核心系统中建立个人基本信息的,需要详细登记。从了解客户的角度出发,加强对公客户的身份识别,客户经理做好客户尽职调查,授权代理办理的,柜面人员通过人民银行账户管理系统查找企业办公电话,与企业法人进一步核实后才予以办理,通过全国企业信息公示系统,进一步了解投资人信息,掌握实际控制人,确保客户基本信息登记留存完整。凭证事后监督人员重点加强对开户业务、代办业务的审核,及时纠错改偏,共同防范和落实初次身份识别工作的有效性。

  二是随时记录、定期更新,落实持续识别和重新识别的工作要求。我行建立和完善了临时身份证、客户身份重新识别登记制度。对持临时身份证件办理开户的客户,在临时身份证登记簿上详细记录客户的联系电话,办理业务日期,证件到期日期,对于证件即将过期或所在机构认为有需要重新识别的客户,登记重新识别登记簿,落实个人责任制,由各经办人员负责主动联系客户前来办理证件更新。持续开展存量个人账户身份核实工作,通过调阅档案、台账查找、信息共享等多种方式获取客户基本信息,有效降低无法核实率,及时查缺补漏,保证客户身份资料的完整性和有效性。开展存量客户15位与18位证件号码账户归并清理的工作,逐户核实,记载清查结果。对公账户的开立,需同时登记对公账户信息情况一览表,通过登记各类证件的有效期,落实专人维护和监控。通过账户年检及上门对账环节核实客户信息并予以更新,做好客户身份重新识别工作。

  三是科技支撑、系统依托,利用科技手段辅助识别。我行一旦与客户建立业务关系,核心系统录入的各种有效证件的到期日,与我行会计监控预警系统信息对接,自动提取预警信息,具备证件及重要信息变更到期提示功能。开户机构将需要更新的客户信息通过对账户进行核心系统监控,只要客户在我行系统内任何机构办理需要出具有效证件的业务时,系统将自动提示监控信息,提醒经办柜员及时更新客户证件。

来源:兴业银行温州分行 编辑:
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