工行舟山分行完成首笔理财计划直接投资
点击量:9459 2019年09月04日

舟山市一家国有资产投资经营公司日前向工行舟山普陀支行申请的2.99亿元过桥融资(公司在正式IPO或私募融资前为确保经营和融资活动顺利推进所进行的短期贷款行为),通过理财计划直接投资业务发放成功,这是工行舟山分行首笔理财计划直接投资业务。该笔业务的落地突破了表内融资的局限性,满足了客户多元化的融资需求,同时进一步丰富了该行公司客户金融服务产品线,为银企双方在更广领域的合作发挥了示范引领作用。

据介绍,理财计划直接投资业务是工商银行设计、开发并向合格投资者销售理财产品,将募集的资金以“工商银行理财计划代理人”的名义通过债权或收益权形式投资于融资客户或融资项目,按照与投资人的约定代为管理其资产,并收取一定管理费用及报酬的新型金融资产服务业务。与传统通道业务相比,理财计划直接投资业务优势在于可以“工商银行理财计划代理人”的名义通过债权或收益权形式直接投资于融资客户或融资项目,产品结构直观,透明度高,操作简洁。

2019年,中国工商银行将理财计划直接投资业务作为债权业务发展的重点方向之一。工行舟山分行抓住过桥融资新政出台的有利机会,根据项目准入标准、资金价格要求和业务特点优势,筛选辖内重点企业、优质项目,将拟发债的某国有资产投资经营公司作为营销目标,主动对接,针对客户需求推荐理财计划直接投资业务,以“工商银行理财计划代理人”的名义通过债权直接投资于客户,同时制定相应的融资方案向上级申报。

在业务办理过程中,工行舟山分行相关业务部门与普陀支行上下联动,密切配合,从尽职调查、方案制定、评级授信、审查审批、合同签订、申请总行理财投资等各个流程,逐环节、逐节点、逐岗位沟通协调,通力合作,跟踪流程,积极推进,顺利完成该理财计划直接投资业务的资金投放。


来源:工行浙江省分行 编辑:

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