杭州银行北京分行营业部成功堵截 涉案金额45万元的疫情电信诈骗
点击量:1262 2020年03月26日

近日,客户郭女士与老伴陆先生来到杭州银行北京分行营业部,计划办理理财转让赎回与转出汇款两项业务,业务涉及金额共计45万余元。

理财经理向客户说明,办理理财转让业务需要在柜台签署协议并开通网银转账,郭女士与陆先生表示认同并催促尽快办理。理财经理见两位客户情绪异常,结合防电信诈骗风险提示对客户进行了详细的询问。客户表示孩子在英国生活,收入受到疫情影响,孩子除了基本的生活支持还要还房贷,急需用钱。打算将钱转至其他银行的账户中,再一并转向境外。

经过几分钟的沟通,理财经理认为事情可疑,提示老人电子银行转账风险大,如果有陌生人提示转账一定不能相信,一旦转账成功,损失很可能是无法挽回的。客户刚开始十分肯定自己不会被骗,但理财经理并不放心,再三向二位老人进行风险提示,终于,陆先生开始警惕起来,不断咨询转账、密码相关问题。

见此,零售团队主管与理财经理将两位客户分开进行详细询问并讲解真实诈骗案件进行警示。两位客户在听了各种电信诈骗案件后,终于说出自己是接到了自称“上海市公安局”的电话,声称客户郭女士涉嫌金额高达1.4亿的口罩诈骗案,她被认定为犯罪嫌疑人。“警方”要求她配合调查,将资金转入指定银行账户,且不能和家属在内的任何人提及此事,如果有第三人知晓或不配合转账,将对她关押并判刑3-7年。两位客户还拿出了与对方的联系记录,表示已经将在其他银行的存款17万元转入了指定账户。

零售团队主管与理财经理很快认定这是一起典型的电信诈骗案。按照预案,两位员工立刻上报主管安保总经理助理与营业部兼职安保负责人,并拨打110报警。民警很快到达营业部,在了解详细情况后,判定为电信诈骗案件,让客户到已转账的银行打印流水清单后到户口所在地派出所报案……

北京分行营业部员工通过各类防诈骗案件的培训及学习,在日常工作中养成了很好的客户风险防范提示意识,让客户在我行的45万元资金免遭损失,获得了客户真挚的感谢!在今后的工作中,营业部员工将继续坚守好这最后一道防线,帮助消费者避免财产损失。


来源:杭州银行 编辑:平原
友情链接