“消失”的10万元找到了 工行绍兴城北支行成功堵截一起电信诈骗
点击量:458 2020年07月06日

“你们帮我看看,卡里的10万块钱没了!”张女士脸色煞白地冲进工行绍兴城北支行营业网点,拿着灵通卡的手不住地颤抖。现场经理立即扶住客户,让她不要着急、慢慢说。

原来,一小时前张女士接到电话,对方说她在某电商网站上购买的产品出了点问题、需要添加售后的QQ进行处理。张女士听到对方对方准确地说出自己的姓名、地址以及购买的物品,没有多想就加了那个售后的QQ,并得到一个二维码链接,按照提示识别登录,输入银行卡号、登录密码及交易密码。一系列操作完成后,张女士突然发现账户原有的10万元存款“消失”了,于是就急匆匆地来到工行绍兴城北支行营业网点求助。

现场经理敏锐地感觉到,这是一起典型的电信诈骗,而且事情还没完,犯罪分子应该还会再联系张女士进行下一步操作。于是,就先指导客户报警,随后报告了网点负责人。网点负责人立即让张女士再看看对方是否还有信息发过来。果然,那个售后QQ又发来消息称,只要将1万元钱汇入一个指定账户,客户原先的10万元就会回到卡中。

看到这条消息,网点负责人凭借多年的经验,判断张女士的资金有可能转入了第三方托管账户或者说有可能还在客户的卡里、只是购买了某些产品而已,就主动与犯罪分子进行周旋,通过张女士QQ告知对方自己是客户的家人,正在银行准备办理转账,但是担心被骗,如果能看到退款信息,就马上按照要求操作转账。

不出一会儿,犯罪分子告知张女士已经退款到账户500多元,网点临柜人员立即通过交易明细,查询到该笔退款为工行账户积存金赎回,由此推测客户的钱应该是购买了账户积存金。张女士登陆工行网银查询,“消失”的10万元果然就在账户积存金里。为了以防万一,临柜员工指导客户将积存金赎回到账,并将追回资金放至新办借记卡,原有的那张银行卡则挂失注销,张女士这才大大松了口气。

随后,大家为客户将整个诈骗过程进行了还原——犯罪分子通过工行网银二维码,诱导张女士扫码,登录网银购买账户积存金,从而造成了银行卡账户活期余额为0的假象;然后利用客户失去钱财的恐慌心理,进一步诱导张女士给其指定账户汇款1万元金额后,指导客户将10万元从账户积存金赎回,再制造款项退还的假象,从而骗取1万元资金。张女士听后恍然大悟,拉着网点负责人的手说:“还好有你们,不然我真的会把这一万块钱汇过去了,实在是太感谢了!”

近年来,金融诈骗的案件屡屡发生,诈骗手段层出不穷。工行绍兴城北支行始终把消费者权益保护工作放在首位,从机制创建、投诉处理、宣传教育等多方面入手,不断加大对新型网络诈骗事件的宣传和防范,强化网点人员对突发事件应急预案的培训学习,做到对风险事件准确预判和按照预案流程应对处理,尤其是积极开展各类诈骗案例宣传,做好风险提示,提醒广大市民妥善保管好自己的个人信息,为客户资金安全保驾护航。


来源:工行浙江省分行 编辑:
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