工行金华分行认真做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作
点击量:570 2020年07月07日

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在当地监管部门和上级行的指导下,工行金华分行根据《全市银行机构打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博工作部署会暨反诈业务培训》会议要求,积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作,不断加大防范力度,切实维护客户利益,积极履行社会责任。

高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作的重要性。

该行深刻认识当前企业银行账户管理所面临的严峻形势,从关乎客户利益和公众形象的高度,将其作为当前及今后一段时期的一项重要工作,真正抓实、抓好、抓到位。当前,电信网络诈骗等违法犯罪活动已经形成了成熟的黑产链条,能够通过专业化的运作规避银行监控。一些涉案账户开立时由法人本人到网点办理,开户手续完整、意愿真实,但事后跟踪核实发现法人失联、经营地址虚假,属空壳公司开户,源头风险控制更加困难;部分中介公司主动掌握空壳企业资源用于后续出售,甚至存在个别中介公司违法出售给地下钱庄、赌博集团、诈骗集团等犯罪团伙的现象;账户控制人通过技巧性拆分过渡资金规避监控,非法资金往来混杂在正常业务中,异常交易监测难度加大;不法分子欺诈手段升级,通过话术培训应对意愿核实,配合对账管理等要求,加大了过程管控和风险识别的难度。黑产链条下的账户管理,已经不能简单复制过往割裂式、条线化的开户审核模式,需要联防共管,重塑账户管理架构,才能真正筑牢风险防线。

切实提高政治站位和组织领导力。

通过一系列的层层动员举措,工行金华分行全辖上下达成共识——打击治理电信网络新型违法犯罪是维护国家金融秩序和社会和谐稳定、保护客户资金安全的重要措施。由此,该行提高政治站位,统一思想、统一行动、统一步调,成立以市分行行领导为组长,运行管理部、结算与现金管理部两部门联合牵头,网络金融、内控合规、公司金融、普惠金融、金融科技、安全保卫、人力资源、办公室、财务会计、渠道管理、法律事务等相关部门负责人为成员的专项治理工作小组。各成员部门明确联系人,定期不定期地召开联席会议,沟通交流本专业企业银行账户涉及电信网络新型违法犯罪专项治理工作情况。同时,全面压实辖各支行企业银行账户合法合规属地责任,按照“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则,切实承担治理工作主体责任,做到专项防控治理和日常风险管理工作全覆盖、无遗漏。最终,形成了一级抓一级、层层抓落实的良好局面,切实夯实打击电信网络新型违法犯罪支付结算防线。

落实考核问责制度和安全知识普及。

对内,建立科学的账户发展和风险防范并重的管理评价机制,推行以账户“量质并举”为导向的账户业务评价机制,把开户质量和风险管理等指标作为与账户规模、效益指标同等重要的评价依据,就专项治理执行不力者,予以严肃问责。对外,以营业网点为主阵地,因地制宜地开展防范电信网络诈骗宣传,并派出金融服务小分队,进市场、进社区、进学校、进机关、进企事业单位,广泛普及金融安全知识,尤其是加强风险警示教育,收集宣典型案例,做好风险提示,赢得了广大客户和社会各界的欢迎和好评。


来源:工行浙江省分行 编辑:

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