农行瑞安玉海支行成功堵截一起异常开户
点击量:510 2020年07月27日

7月22日下午,一中年男子持营业执照前往农行瑞安玉海支行营业厅,要求开立对公结算账户。该行客户经理对账户资料的真实性进行了详细调查,并询问客户开户原因。该客户声称自已在境外电商网站上做外贸生意,订单发货一直是由义乌小商品市场直发往国外,且每月都有上百单交易,因此需开立对公账户用作结算。客户经理发现其公司营业执照开立已有半年,于是要求查验该公司在网上的注册平台和店名,客户一下答不上来,便转口说原来的网址停用了,现在要在亚马逊上注册。带着疑问,客户经理再次审核资料,发现该客户已近60岁,夫妻两人均为退休工人,工资不高,且公司注册地址为瑞安老城区落地房,不足以提供办公条件。客户经理认为这极有可能是一起账户买卖,于是劝说客户停止开户申请,并向其宣传反洗钱、防范电信诈骗等金融知识,并提出上门调查的要求。客户见状,不做停留,转身离开。

近年来,煽动中老年人注册营业执照并开立对公账户用作它用的案件屡见不鲜。为此,该行十分重视对公账户开立审核,遵循“了解你的客户”原则,有效防范非法开立、买卖银行账户等事件发生。


来源:农行浙江分行 编辑:农行温州分行
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