工行舟山分行严管严控力保企业银行账户“零涉案”
点击量:587 2020年07月31日

面对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势和少部分企业银行账户涉案实际情况,工商银行舟山分行根据监管部门和上级行部署,开展专项治理工作,按照“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则,从开户到账户使用全流程从严管理,打击企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪,化解银行账户涉赌、涉诈风险隐患。

该行通过加强新开账户合规性质效管理、开户实名制审核管理和账户涉案防范管理,建立以开户质量风险管理作为重要指标的账户业务评价机制,严格审查企业客户身份,及时了解和掌握客户实际经营业务种类、经营状态等情况,通过开户询问、尽职调查、风险提示等多种措施防范风险,堵截、拒绝存疑客户开立银行账户。

该行强化存量账户排查,从内外两方面开展拉网式、清单式梳理分析,重点关注涉嫌电信网络新型违法犯罪风险特征,开展针对性排查、治理工作,对经营者失联、法定代表人对经营情况不了解等异常账户实施控制,化解存量账户问题、管控好增量账户质量,确保账户“零涉案”。目前已完成2019年初以来开立的5099户企业银行账户的排查工作,对其中115户疑似风险账户采取了针对性管控措施。


来源:舟山市银行业协会 编辑: 工商银行舟山分行 陈文光
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