恒丰银行杭州分行萧山支行成功堵截一起冒名开卡风险事件
点击量:562 2020年08月04日

    7月21日,恒丰银行杭州分行萧山支行成功堵截一起冒名本人销存单、冒名开办非本人借记卡风险事件,规避了可能产生的潜在风险。

当天中午,萧山支行一位客户临柜要求办理一张48万元存单销户业务,柜员受理该业务时发现,客户提供的是非本人借记卡,于是建议客户新开本人借记卡。办理开卡业务前,网点人员为客户做人脸识别,系统多次提示无法通过,但经办人员与营业经理人证比对时发现客户本人与身份证头像、联网核查照片几乎一致。人脸识别的异常引起了柜员和营业室经理警觉,怀疑是否存在双胞胎客户情况。在客户咬定为本人办理,多次沟通交流无果后,柜员和营业经理将交流对象转向一起陪同前来办理业务的同行人员,经过进一步沟通交流后,陪同人员表示该客户实际为其妹妹,两人长像几乎一样,属于冒名办理业务。柜面人员随即给客户宣传冒名开卡、冒名办理业务的危害及可能产生的后果。最后由陪同人员出示了身份证办理了存单代销业务。

此次风险事件的处理,体现了恒丰银行萧山支行工作人员认真履行审查职责,严格执行规章制度,同时在风险隐患下,时刻保持敏锐观察力、果断判断力,多维度核对客户信息、有力防范风险的成果。


来源:恒丰银行萧山支行 编辑:盛美琳
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