风险防控:相关文章

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中国银行总行检查组赴浙江中行开展落实银监系列专项治理工作现场检查和工作指导

   5月8日至5月10日,中国银行总行全球市场部检查组赴省中行进行银监系列专项治理工作现场检查和工作指导。在三天的检查时间里,检查组加班加点、调阅了浙江分行近百笔业务的全部资料,从业务背景审核、协议文本签署、交易单据规范性等多个角度进行了风险检查。   截至目前,现场检查工作业已基本结束,中总行对该行检查出的问题进行了现场沟通和反馈。省中行将以本次检查为契机,加强内控制度建设,推动金融市场业务合规、健康、有序地发展。
发布时间:2017年05月11日 点击量:1859

一年来成功堵截电信诈骗428起 工行浙江省分行营业部筑起治理电信诈骗“防火墙”

  根据公安部、银监会《银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》等工作要求,工行浙江省分行营业部高度重视,在全辖范围内全面、积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项活动,取得显著成效。最近一年,该部成功堵截电信诈骗428起,涉案金额1195.3万元。其中,通过外部欺诈风险系统触发预警、堵截电信诈骗40起,成绩斐然。  尤其是2016年12月实施了ATM机和自助终端转账新政后,诈骗分子花样翻新,利用网上银行和手机银行可以选择实施汇款的功能,琢磨出新一轮的诈骗方法,给客户带来了精神和财产的损失,…
发布时间:2017年05月11日 点击量:1907

农行湖州市分行营业部成功堵截一起电信诈骗

5月7日下午,一名40岁左右的马女士来到农行湖州市分行营业部要求补办网银,大堂经理在办理业务过程中发现该客户未曾开通过网上银行,询问其办理网银的用途时,客户闪烁其辞,大堂经理觉得可疑拒绝为其开通该业务。随后马女士未离开而在大厅徘徊,期间一直在接听电话。保安师傅发现客户在接听电话时神色焦虑,并且挂掉电话后因害怕而在大厅低声啜泣,便上前询问原因,客户犹豫良久才说接到电话被告知她的账户涉嫌洗黑钱,必须登录某法院网站交罚款。保安师傅立即联合大堂经理对其进行安抚并劝阻,告知客户这是显而易见的电信诈骗,随即拨打了1…
发布时间:2017年05月10日 点击量:1926

中国银行浙江省分行开展全员案防合规教育培训及测试

   根据省银监《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》和中总行《中国银行2017年内控案防专项治理方案的通知》要求,中国银行浙江省分行建立了覆盖较全面、数量较充足的案防合规教育培训试题库,组织全辖1万4千多名员工开展案防合规教育培训及在线测试,以进一步增强各机构和员工风险合规意识,提升风险防控能力。
发布时间:2017年05月10日 点击量:2102

扎紧篱笆 把牢关卡——工行浙江省分行全面护航账户资金安全

“我是北京市公安局和杭州市公安局1015联合专案组的,你有贩毒洗钱的嫌疑,可以登录检察院的网站,查看一下你的信息是不是符合。网址是……”深谙人性心理弱点的诈骗套路步步精心,让走南闯北、见多识广的生意人余大伯深信不疑,从2016年12月30日到2017年1月4日,北上苏州,东奔上海,再折返杭州,6天时间转了一个圈,赎回421万元理财产品,准备汇款到所谓的“安全账户”。迈出这最后一步,余大伯走进了河坊街475号工行杭州柳莺支行。沟通无障碍  把关创纪录1月5日10:30前后,柳莺支行大堂经理傅洪趁着…
发布时间:2017年05月09日 点击量:1559

工行台州温岭城北支行细心服务破解客户乌龙“欺诈”案

近日,一位女士来到工行台州温岭城北支行,声称自己遭遇诈骗,要打110报案。该女士气势汹汹,言之凿凿,很快就引起了网点工作人员的注意。大堂经理迅速做出反应,将该女士引到一旁,询问相关具体情况。经过深入了解,原来该女士的银行账户金额在其未使用的情况下总是莫名减少。随即工作人员为该女士打印了一份账户明细,经核对确实有好几笔金额非该女士所消费。通过对比,工作人员发现这几笔消失的金额都是在同一第三方支付平台上所发生。而通过再次询问该女士是否使用过该第三方支付,该女士却回答自己从未用过支付宝等第三方支付。那么是谁在第…
发布时间:2017年05月09日 点击量:1732

温岭农商银行:“六抓六化”大力推进不良贷款处置

受经济低迷、信用环境恶化等因素叠加影响,银行业隐性风险逐渐暴露,不良贷款反弹压力持续加大。温岭农商银行多措并举,通过“六抓六化”大力推进不良贷款处置,取得初步成效。止一季度末,该行通过现金清收不良贷款2559.58万元,呆账核销5639.16万元,现金收回呆账核销贷款本金440.93万元。一是抓清收,催收集中化。该行专门成立资产保全中心,配备法律专业人才,对在法院直接受理的不良贷款进行集中诉讼依法催收管理,探索实施集中化、专业化模式开展不良贷款清收处置工作。二是抓盘活,措施多样化。坚持“一户一策”、“一企…
发布时间:2017年05月09日 点击量:2039

广发台州分行截堵群体性异常个人开户风险事件

近日,户籍为台州市天台县某村的一名男子至广发台州分行营业部一柜台办理开户业务。柜员在了解客户开户用途时发现异常,客户自称开户用途为转账并指定红色卡板的理财通卡。同时,临柜也在为另一个客户办理开户业务,柜员随即发现这两位的证件地址同为天台县某村,柜员对此产生怀疑并报告主管。主管询问客户是否办理过广发储蓄卡和告知开卡仅限本人使用,并进行了倒卖账户、洗钱诈骗的风险宣传。男子回答:“我知道每个银行只能开一张储蓄卡,我在广发并没有开过卡,所以你们可以给我办1类卡。”显然,男子对国务院下发的261文件有一定熟悉度,本…
发布时间:2017年05月08日 点击量:2134

广发台州分行成功堵截伪造企业公章办理银行承兑汇票挂失业务

近日,广发台州分行营业部成功堵截一起伪造企业公章办理银行承兑汇票挂失业务的案例。 客户曾某受丹东市***公司委托至台州营业部办理一笔2016年10月28日到期,金额为5万元整的银行承兑汇票挂失业务,由于该票已背书,客户提供了公司基础资料及每一手背书人的书面证明。在审核书面证明过程中,因有一家企业在分行有开户,故柜员对落款的公章进行电子验印比对,发现加盖的公章与我行验印系统预留公章有明显区别,客户所盖公章无数字码,无指纹防伪,柜员立即与该企业财务联系,确认该企业仅使用在我行预留的一枚公章,最终确定…
发布时间:2017年05月08日 点击量:1788

农行绍兴越中支行营业中心成功截获一张假存单

近日,农行绍兴越中支行营业中心成功堵截一起假存单诈骗,成功控制嫌疑人,并当场截获假存单一份,涉及金额5万元。事发当天9:15,一名男性客户持存单前到该行办理业务。大堂经理热情接待,当其接过存单时,敏锐地发现该存单有很多疑点,顿时提高了警惕。大堂经理将其带到柜台把身份证和存单一起交于柜员,在运营主管的协助下,柜员对存单进行了更为细致的查验,在票据鉴别仪紫外光下发现该存单无荧光反应,且公章偏小,断定此存单系伪造。网点立即按照应急预案进行操作,高柜柜员稳住嫌疑人,运营主管向上级行汇报有关情况并及时报警。接到报告…
发布时间:2017年05月07日 点击量:1595
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