风险防控:相关文章

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天台农商银行:“三网三线”促全员合规

    不以规矩,不成方圆。天台农商银行始终将合规挺在业务之前,坚持全面风险管理理念,以“三网三线”为抓手,建立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险。一是引入科技手段,打造“信息网”,坚守管理防线。自主开发并上线运行员工行为管理系统,搭建起员工行为信息数据库,对员工基本信息、个人资债情况、违规行为、贡献积分、家访谈心谈话、投诉信访等情况进行信息化管理,并即时维护,实时更新,运用大数据分析对员工行为进行有效监督,让每位员工时该绷紧“人人合规、事事合规、时时合规”这根弦。二是建好两支队…
发布时间:2017年03月30日 点击量:3358

临海农商银行巧妙借东风,破解清收难

为加快不良贷款清收速度,全面提高信贷资产质量,实现信贷业务快速健康可持续发展,临海农商银行以深入开展“比学赶超”活动为契机,以村两委换届工作为切入点,从重排摸、强宣传、提速度三管齐下,加强与政府部门有效联动,积极转变作风,掀起不良贷款清收高潮。截至3月27日,已收回不良贷款153笔1322万元,其中十几年前的老案占30%以上,收回金额最大的不良贷款高达150万元。重排摸。针对临海市对全市村两委换届选举的候选人提出的“有恶意失信行为被法院纳入失信被执行人名单且至今未撤销的,取消候选人资格”的硬性要求。该行迅…
发布时间:2017年03月30日 点击量:2158

农行温州瓯海景山支行柜员慧眼识破假支票

近日,农行温州瓯海景山支行柜员成功识破一起支票诈骗案件。当日上午9时15分左右,一名老人拿着一张2.98万元的现金支票来到窗口要求兑现,窗口柜员立刻发现该支票无论材质、字体、大小等都与正规支票不符,随后该名柜员立刻交于另一窗口柜员核对,经双人核实后,按“三线一网格”设定的风险处置流程向运营主管进行汇报。经了解,该名老人参加了所谓的“中国收藏家协会”,成为了其会员。这张支票是“协会”作为会员分红邮寄给客户,让客户拿着支票去农行取现。银行工作人员凭借敏锐的职业敏感性,意识到这是不法分子利用客户分红的贪心心理及…
发布时间:2017年03月30日 点击量:2056

农行温州乐清支行营业中心成功堵截一起电信诈骗案件

近日,农行温州乐清支行营业中心成功堵截了一起诈骗事件,避免了客户的资金损失。当天下午,一位年龄约50多岁的男性客户来到网点大堂,要求对一笔金额20万元的3年定期存款紧急支取。大堂工作人员查询后发现该笔存款还有三个月才到期,便提醒客户此举会造成利息损失,但客户当即表示急用。工作人员看其神色紧张心生警觉,再三询问下得知客户银行卡常莫名发生小额支付宝转账,在百度查找相关信息后发现了支付宝客服电话,对方让他取掉定期再从自助机转走。网点工作人员一边安抚客户一边对比其出示的电话号码,发现该号码数字较多,并非支付宝正规…
发布时间:2017年03月30日 点击量:2318

残疾人险陷非法集资骗局 民生银行富阳支行成功劝阻

3月22日8点30分,一名客户(聋哑人)在一男子的陪同下前来富阳支行营业厅办理业务,要求开立MS银行银行卡及直销银行账户。厅堂工作人员详细询问了客户开卡用途,了解到该客户是经某微信群要求,开立民生银行储蓄卡,并指定要将钱款汇入直销银行账户进行理财投资,每月投资5000元,次月开始返还红利,预期年化收益率达30%以上,比银行利率高出十倍多。经陪同男子说明后,支行厅堂主管立即联想起了近日分行微信群发布的一则总行风险提示通知。通知中详细阐述了兄弟行近日发生的多名客户要求开立账户,用于购买“国盟普惠证券”证券投资…
发布时间:2017年03月27日 点击量:2276

农行湖州市分行开展网点箱包交接突击演练

为确保各营业网点的现金箱包安全有序,防范交接风险,3月21日,农行湖州市分行开展网点箱包交接突击演练。演练主要检查交接人员、大堂保安、运营主管在办理箱包交接的过程中是否按要求操作。从演练的结果来看,本次演练达到了演练的目的,参与演练的各网点能按要求处置。该行运营管理部每年定期组织箱包交接演练,并要求网点在办理箱包交接时做到三点:第一,交接人员接收现金箱及现金款箱时,在核对数量与编号的同时,检查箱、锁、封三者的完整性,核实卡封片上签字或盖章确认完好无损方办理接收。第二,大堂保安在早晚款箱交接前提前…
发布时间:2017年03月26日 点击量:1915

农行海宁支行营业中心成功堵截一起银行承兑汇票被背书人为可擦笔填写案件

3月17日,农行海宁支行营业中心成功堵截一起银行承兑汇票背书人为可擦笔填写案件,有效防范了前台操作风险,化解了银行风险隐患。当天,当班柜员收到XX银行(中国)有限公司深圳分行前来托收的银行承兑汇票一份,出票人为:浙江XX新材料有限公司,汇票到期日为2017年3月29日,金额为176,250元整,柜员按操作流程将银行承兑汇票在票据鉴别仪上进行识别,发现该票第一手填写的被背书人白光、侧光、紫外光下均显示正常,但在红外光线下填写的内容均未显示在屏幕上,根据前期学习的相关风险提示判断可能为可擦写笔书写,于是让运营…
发布时间:2017年03月26日 点击量:3647

农行温州瓯海支行成功防范一起客户银行卡被盗事件

近日,农行温州瓯海支行雪山路分理处主动联系客户任某挂失其名下农行卡,成功防范客户银行卡被盗刷,避免了卡内近5万元资金损失。当天早上,农行温州瓯海支行雪山路分理处运营主管照例对网点进行安防设施、自助设备巡检,发现一自助设备无法正常运行,在排除故障后,即回放当日监控,发现当日凌晨一男子多次取款未果后对该设备出钞口进行刮蹭破坏。运营主管即向支行综合管理部及网点负责人汇报。支行一边将情况向市分行保卫部门和当地公安机关作了汇报,一边安排人员对监控录像进行仔细回放,并结合ATM流水信息,认定该卡所有人性别与持卡人有出…
发布时间:2017年03月26日 点击量:1690

农行衢州分行筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”

今年以来,为防范电信网络诈骗的严峻形势,农行衢州分行在做好进场客户防范电信网络诈骗宣传教育的同时,着力提升员工风险识别能力,通过规范业务办理风险提示、强化诈骗案例学习等,员工风险防范意识显著提升。一、强化组织领导。该行专门成立工作领导小组,积极配合市公安局开展反欺诈中心建设,并在反欺诈中心设立两个柜台,派专人驻点开展查冻工作。截至目前,共查询可疑账户469户,冻结账户88户,查冻资金共计732万元。二、强化宣传教育。以营业网点为宣传阵地,通过电子门楣、易拉宝、张贴安全提示、发放防欺诈折页、在自助机具和防护…
发布时间:2017年03月26日 点击量:1545

湖州银行嘉兴分行运营管理部开展票据防伪知识专题培训

为有效增强前台人员的风险防范意识,提高票据审验能力。近日,湖州银行嘉兴分行运营管理部总经理梅蕾对分行全体临柜人员、营业经理进行票据防伪知识专题培训。票据防伪是指银行通过利用防伪技术,防止银行票据(包含:本票、汇票、支票)被犯罪分子以欺骗为目的对票据进行伪造,变造,克隆所采取的措施。目前国内银行票据所采用的防伪技术中,对外公开的防伪技术有17种,包含纸纹防伪,纸张防伪,印刷防伪,油墨防伪,印章防伪,暗记防伪,支付密码器等多种类型。通过梅总图文并茂的幻灯片,结合真实的案例,对票据法律法规等知识进行深入浅出的讲…
发布时间:2017年03月24日 点击量:3718
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